Políticas de seguridad y cumplimiento KYC/AML

1.

Introducción

En Inversiones Peña Moreno, estamos comprometidos con la integridad, la transparencia y la confianza en todas nuestras operaciones. Por ello, adoptamos políticas y procedimientos sólidos en materia de cumplimiento normativo, incluyendo la verificación de identidad de nuestros clientes (KYC) y la prevención del lavado de activos (AML). Nuestro objetivo es ofrecer soluciones financieras seguras, cumpliendo con las leyes aplicables y protegiendo a nuestros clientes y a la empresa contra posibles riesgos financieros y legales.

2.

Objetivo del documento

El objetivo de esta política es establecer los lineamientos que rigen la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, así como la correcta verificación de la identidad de nuestros clientes. Esto incluye la recolección, verificación y resguardo de información de nuestros usuarios, con el fin de garantizar operaciones legítimas y cumplir con las normativas vigentes.

3.

Marco legal y regulatorio

Esta política se basa en las leyes dominicanas e internacionales que regulan la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, incluyendo la Ley No. 155-17 sobre Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en República Dominicana, así como las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

4.

Política de KYC/AML

En Inversiones Peña Moreno, la seguridad de nuestros clientes y la transparencia de nuestras operaciones son una prioridad. Por ello, cumplimos con los procedimientos de KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering).

Implementamos políticas rigurosas de verificación de identidad para garantizar que todos nuestros clientes utilicen nuestros servicios de manera legal, segura y responsable. Esto incluye la solicitud de documentos de identidad válidos, comprobantes de ingresos y, en algunos casos, pruebas del origen de fondos.

Además, monitoreamos constantemente nuestras operaciones para prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o fraudes financieros. Nuestro equipo está capacitado para detectar señales de alerta y tomar las medidas correspondientes en cumplimiento con la ley.

5.

Proceso de verificación de clientes (KYC)

Para ofrecer nuestros servicios, requerimos la identificación clara y precisa de nuestros clientes. Esto incluye:

• Cédula de identidad o pasaporte vigente.

• Comprobante de ingresos o actividad económica.

• Comprobante de domicilio (factura de servicio, contrato de alquiler, etc.).

• En algunos casos, declaración del origen de los fondos.

Toda la información proporcionada es verificada y resguardada bajo estricta confidencialidad.

6.

Monitoreo y detección de actividades sospechosas

Se lleva a cabo un monitoreo continuo de las transacciones de los clientes, con el fin de identificar comportamientos inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario. Algunas señales de alerta pueden incluir:

• Transacciones por montos elevados sin justificación clara.

• Cambios bruscos en el comportamiento financiero.

• Datos inconsistentes o documentación falsa.

• Negativa del cliente a proporcionar información solicitada.

7.

Medidas en caso de sospecha

Si se detecta una actividad sospechosa, Inversiones Peña Moreno puede tomar medidas preventivas como:

• Suspensión temporal o definitiva de la cuenta.

• Solicitud de documentación adicional.

• Reporte a las autoridades competentes (en cumplimiento con la ley 155-17).

• Negación del servicio si no se cumple con los requisitos establecidos.

8.

Capacitación del personal

Todo nuestro equipo recibe capacitación periódica en temas de cumplimiento normativo, KYC, AML y detección de señales de alerta. Esto garantiza que nuestros colaboradores estén preparados para actuar ante cualquier situación que comprometa la seguridad o legalidad de nuestras operaciones.

9.

Actualización de la política

Esta política es revisada y actualizada de forma periódica para asegurar su adecuación a los cambios en las leyes, regulaciones o riesgos emergentes. La versión vigente será siempre accesible en nuestros canales oficiales.